L'actuariat l'a approuvé. La conformité l'a approuvé. Maintenant, mettez-le sur le marché.

Les limites de l'approbation par fichiers à l'échelle de l'assurance

La plupart des équipes marketing de l'assurance-vie gèrent les approbations comme elles l'ont toujours fait : des fichiers envoyés par e-mail aux relecteurs, des retours renvoyés dans des fils séparés, des modifications appliquées par les graphistes, de nouvelles versions redistribuées pour un nouveau tour. C'est lent par conception et fragile à grande échelle.

Trois choses échouent de façon prévisible sous le volume DTC :

Le contrôle de version s'effondre entre les variantes. Lorsque 25 versions du même package sont en relecture simultanée, suivre quelle version a été vue par quel relecteur et si la modification qu'il a demandée a effectivement été appliquée devient un travail à plein temps à part entière. Le plus souvent, une erreur.

La boucle de relecture circulaire n'a pas de sortie. Le contenu passe du marketing à l'actuariat, puis à la conformité, puis au prestataire d'impression, et revient. Sans un processus structuré qui capture les décisions de chaque tour, les relecteurs réexaminent un contenu qu'ils ont déjà approuvé, et les modifications faites pour une partie défont ce qu'une autre partie avait validé.

Les retours de multiples parties prenantes n'ont nulle part où aller. Lorsque le marketing, l'actuariat, la conformité et un prestataire d'impression externe apportent tous leurs commentaires sur les mêmes pages, les conflits sont inévitables. Sans point de résolution structuré, quelqu'un doit arbitrer manuellement, et cette personne découvre généralement qu'il y a un conflit alors qu'il est déjà tard.

Un système structuré pour l'approbation de contenu d'assurance à grand volume

Aproove élimine la reconstitution qui ralentit les cycles de relecture en assurance. Les fichiers sont décomposés en composants relisables au niveau de la page, de sorte que les relecteurs voient exactement ce qui a changé d'un tour à l'autre sans relire le contenu qui n'a pas bougé. La comparaison de versions au niveau du pixel permet à un relecteur de confirmer en quelques minutes qu'un prestataire d'impression a appliqué la bonne modification à la bonne page.

Les workflows sont conçus autour de la façon dont la relecture en assurance-vie s'enchaîne réellement, l'actuariat, la conformité et le marketing pouvant travailler en parallèle là où c'est permis et en séquence maîtrisée là où c'est requis. L'acheminement conditionnel gère la complexité : si un package nécessite une relecture réglementaire propre à un État, cette étape est déclenchée automatiquement en fonction de la manière dont le projet a été défini en amont.

La gestion des conflits est intégrée. Lorsque deux relecteurs sont en désaccord sur la même page, le système fait remonter le conflit immédiatement et l'achemine vers une résolution, au lieu de le laisser dormir dans une boîte de réception jusqu'à ce que quelqu'un s'aperçoive que l'échéance est passée.

Chaque action est suivie automatiquement : qui l'a relue, ce qu'elle a signalé, ce qu'elle a approuvé et quelle version était active à ce moment-là. Aucune compilation manuelle d'audit. Aucune reconstitution lorsqu'une question surgit plus tard.

Des boucles de relecture circulaires à un processus d'approbation maîtrisé

Avec le logiciel de conformité pour l'assurance Aproove en place, les campagnes de marketing direct cessent de tourner en rond. Le processus a un parcours défini, des rôles définis et des points de décision définis ; et lorsqu'un point nécessite une résolution, le système le fait remonter au lieu de le perdre.

Vingt-cinq variantes de package avancent dans le même workflow structuré, au lieu de vingt-cinq fils d'e-mails séparés. Les tours du prestataire d'impression deviennent des points de contrôle suivis, au lieu de transferts incontrôlés. Les versions propres à un État sont comparées à la version maîtresse approuvée dans un seul environnement, plutôt que relues de zéro.

Des cycles de relecture qui prenaient cinq jours en prennent deux ou trois. Des packages qui mettaient des mois à passer du concept au marché y parviennent en quelques semaines.

Manquer une fenêtre réglementaire en assurance-vie n'est pas un retard. C'est une perte.

Les produits d'assurance-vie sont sensibles au temps d'une manière qui s'accumule. Une campagne de marketing direct qui manque sa date d'envoi perd toute sa fenêtre de campagne. Un dépôt réglementaire auprès d'un État qui revient avec des erreurs remet à zéro un lancement de produit. Une question de conformité à laquelle on ne peut pas répondre assez vite devient une exposition réglementaire.

Aproove donne aux équipes marketing de l'assurance-vie et des rentes la rapidité nécessaire pour atteindre ces fenêtres et le contrôle nécessaire pour défendre chaque décision qu'elles contiennent. Le contenu avance plus vite, les tours d'approbation sont moins nombreux et chaque validation est consignée.

Le résultat de ce système de gestion de workflow d'assurance est un processus qui évolue avec la complexité du produit, prenant en charge davantage de variantes, davantage de relecteurs et davantage de contrôle réglementaire sans ralentir.